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Une banque chinoise condamnée à une amende de plusieurs milliards de dollars pour dissimulation de sa dette

Les contrôles internes de la Banque de développement de Shanghai Pudong ont échoué à signaler une fraude majeure dans la succursale de Chengdu, selon un régulateur bancaire

L’organisme de réglementation bancaire chinois a infligé une amende de 462 millions de yuans (72 millions de dollars) à une succursale bancaire à la suite d’une imposante escroquerie, alors que Pékin continue de sévir contre les risques financiers.

La China Banking Regulatory Commission a déclaré que la succursale de Shanghai Pudong Development Bank de Chengdu – qui avait longtemps prétendu avoir « zéro » prêts non performants – demandes de prêts falsifiées et accordé d’autres fonds non approuvés pour couvrir sa pile de créances irrécouvrables.

Au total, la branche a émis 77,5 milliards de yuans de crédit à 1 493 sociétés « à coque vide », selon une arnaque que le groupe financier chinois Caixin a estimé à 10 milliards de yuans de pertes.

L’ancien président et deux vice-présidents de la branche ont été bannis à vie des services bancaires et 195 autres membres du personnel ont été punis pour la fraude généralisée, a déclaré la CBRC dans un communiqué publié vendredi.

Les mauvais prêts continuent de hanter les prêteurs de la partie continentale malgré des résultats meilleurs que prévu au premier trimestre

La banque basée à Shanghai a déclaré dans un communiqué le week-end dernier qu’elle avait admis les mauvaises actions et avait pleinement accepté la punition.

Il s’est excusé auprès des investisseurs, mais a ajouté que l’amende n’aurait pas un impact important sur ses opérations commerciales.

La banque a également indiqué que sa succursale de Chengdu s’était conformée à la demande de la CRBC de prendre des mesures correctives afin de s’assurer que «les risques globaux étaient sous contrôle sans incidence sur les intérêts des clients».

Ni la commission ni la banque n’ont dit combien elles s’attendaient à ce que les pertes soient totales.

Les révélations interviennent alors que la banque a annoncé un bénéfice net de 54,2 milliards de yuans en 2017, en hausse de 2,2% par rapport à 2016. Selon ses rapports annuels, le ratio des prêts improductifs a atteint 2,14% en 2017 contre 1,89% en 2016, 1,56% en 2015 et 1,06% en 2014.

Mais le scandale a renouvelé les inquiétudes concernant la qualité des données sur les prêts du prêteur et celle du système bancaire chinois dans son ensemble.

Selon la commission, la branche de Chengdu avait prolongé des prêts douteux pendant des années mais les systèmes de contrôle interne de la banque n’ont pas signalé de risques.

Les «obstacles majeurs» de la Chine dans sa lutte contre les risques financiers

La branche « a dressé des états financiers et réalisé des profits » pour améliorer sa position au sein de la banque, les irrégularités pénétrant diverses opérations allant des prêts bancaires aux prêts et emprunts interbancaires et à la gestion de patrimoine, a indiqué le régulateur.

La CBRC n’a pas précisé quelles compagnies fictives étaient impliquées ou comment elles étaient utilisées. Mais souvent, lorsque les prêts d’un emprunteur dans une banque sont susceptibles d’aigrir, la banque va demander à une société fictive d’acheter les prêts en difficulté de l’emprunteur et ensuite faire un nouveau prêt à la société écran. Ce faisant, un prêt risqué est couvert comme viable.

La commission, dirigée par Guo Shuqing, a déclaré que l’enquête et la punition de la branche faisait partie des efforts de la CBRC pour prévenir les risques financiers.

Le président Xi Jinping a fait de la lutte contre les risques financiers l’une des trois principales priorités des cadres chinois au cours des années à venir, ainsi que la gestion de l’environnement et la réduction de la pauvreté.

Le CRBC a infligé une amende de 722 millions de yuans à China Guangfa Bank le mois dernier pour avoir offert des garanties illégales pour les obligations d’entreprises en défaut.

Tout au long de l’année 2017, plus de 1 800 établissements bancaires ont été condamnés à verser une amende combinée de 2,9 milliards de yuans.

Traduction : MIRASTNEWS

Source : South China Morning Post

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