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Une nouvelle technologie rend difficile la détection des fraudes

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Les données incomplètes et le manque de coordination entre les consortiums de banques pour le partage de données vitales constituent un autre problème majeur lors de la gestion d’actifs en difficulté.

MUMBAI: Alors que les fraudes dans le secteur bancaire se multiplient, les nouvelles technologies et les canaux numériques, associés au contrôle limité des responsables hiérarchiques, au manque d’outils pour identifier les signaux d’alarme potentiels et aux pressions exercées par les entreprises pour atteindre leurs objectifs rendent la détection des fraudes difficile.

Selon la troisième édition de l’enquête Deloitte India Fraud, environ 84% des répondants ont signalé une augmentation substantielle du nombre de fraudes et ont identifié des documents frauduleux, de la cybercriminalité, une surévaluation ou l’absence de garantie, ainsi que le siphonnage ou le détournement de fonds en tant que les quatre principaux types de fraudes éprouvées par eux.

L’enquête a révélé qu’une majorité de personnes interrogées avaient mis en place une politique de gestion du risque de fraude (GRF, FRM) axée sur des éléments tels que la stratégie, la structure de rapport, la cellule d’enquête sur la fraude, la ligne téléphonique de dénonciation, la vérification des antécédents des employés et la sélection des clients.

Cependant, ce qui semble manquer, c’est l’utilisation d’outils technologiques, la collecte de renseignements, la conduite régulière, les évaluations du risque de fraude, la formation et les ateliers de sensibilisation à la fraude, la diligence requise des fournisseurs et l’analyse des réseaux sociaux, a-t-il noté.

Bien que 32% des personnes interrogées aient déclaré utiliser des applications d’intelligence artificielle (IA) pour détecter les comportements frauduleux ou les comportements suspects, le manque de personnel qualifié, la compréhension limitée de cette technologie et la sécurité des données des applications d’IA sont parmi les éléments clés des défis à relever.

Plus de la moitié des personnes interrogées dans le domaine des avoirs stressés ont déclaré que des sociétés écrans suspectes et des défaillances du processus de diligence raisonnable lors du décaissement du prêt avaient conduit par inadvertance à une augmentation des avoirs stressés.

Les données incomplètes et le manque de coordination entre les consortiums de banques pour le partage de données vitales constituent un autre problème majeur lors de la gestion d’actifs en difficulté.

« Les réponses à notre enquête suggèrent que les efforts de surveillance et de remédiation sont considérablement entravés en raison de la qualité insuffisante des données », a ajouté Deloitte.

Traduction : MIRASTNEWS

Source : The Asian Age

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